中银消费金融有限公司
2023 年度信息披露报告

一、公司基本信息
(一)法定名称：中银消费金融有限公司
(二)注册资本：15.14 亿元人民币
(三)注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路 200 号 14 楼 1409-1410 室
(四)成立时间：2010 年 6 月 10 日
(五)业务范围：(1)发放个人消费贷款; (2)接受股东境内子公司及境 内股东的存款; (3)向境内金融机构借款; (4)经批准发行金融债券; (5) 境内同业拆借; (6)与消费金融相关的咨询、代理业务; (7)代理销售与 消费贷款相关的保险产品; (8)固定收益类证券投资业务; (9) 信贷资产证券化业务。
(六)法定代表人：田红艳
(七)客服电话：95137
(八)投诉电话：95137

二、公司治理信息
(一)股东情况

2023 年末，公司注册资本 15.14 亿元。报告期内，公司注册资本及股权结构无变化，各位股东及股权比例情况如下：

(二)股东会工作情况

2023 年，公司召开股东会 4 次、共审议通过议案或听取报告共计 22 项。
(三)董事会构成及工作情况
1、董事会构成

2023 年末，公司董事会共有 11 位董事，报告期内，原董事刘旭 光先生离任，新增董事赵勇先生。各位董事情况如下：

公司董事会下设共五个专门委员会，分别为战略及预算委员会、 风险管理与消费者权益保护委员会、提名与薪酬委员会、审计委员会、 关联交易控制委员会。

2、董事会工作情况

2023 年，公司共召开董事会 5 次，共审议通过议案或听取报告共计52项。

(四)监事会构成及工作情况
1、监事会构成

2023 年末，公司监事会共有 6 位监事，报告期内，原监事盛思怡女士到龄退休，拟任监事正在办理相关任职手续。各位监事情况如下：

2、监事会工作情况

2023 年，公司共召开监事会 4 次，共监督评价及审议通过议案共计 25 项。

(五)高级管理层构成及工作情况
1、高级管理层构成

截至 2023 年末，公司高级管理层共有 5 位高级管理人员。报告期内，公司总经理田红艳女士到龄退休，由公司董事长朱强标先生代为履职;报告期内，新聘车宣呈先生为公司首席财务官。
各位高级管理人员情况如下：

2、高级管理层工作情况

2023 年，公司高级管理层积极履行向董事会、监事会报告的工作机制，及时汇报本公司经营管理情况，有效执行股东会、董事会、监事会各项决议，落实董事会的决策方针，支持配合监事会的监督工作。

三、财务情况

2023 年末，公司资产总额 748.16 亿元，净资产 90.40 亿元，贷款余额 719.48 亿元，报告期内实现税后利润 5.37 亿元。 报告期内，公司聘请普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)作为外部审计机构开展公司 2023 年财务报告审计工作，并出具了无保留意见审计报告。

四、薪酬制度

公司持续优化员工激励机制，引导树立正确的业绩观。公司薪酬政策与公司治理要求、经营发展战略、市场定位和人才竞争策略相适 应。公司制定了完善的薪酬配置机制，持续完善内部薪酬分配结构， 有效增强公司可持续发展动力。

五、部门设置及分支机构设置情况

公司总部位于上海，共设 17 个部门，并在全国设立 27 家区域中心。

六、风险管理情况

2023 年，公司持续高度重视风险管理，全力以赴克服内外不利因素的挑战，深入推进高质量发展，以全面风险管理的视角，不断优化风险管理体系、抓实风险防控与合规建设、合理制定风险偏好与风险容忍度、完善风险分析及监测机制。报告期内，公司整体风险水平处于合理区间。

七、关联交易总体情况

2023 年，公司落实监管要求，高度重视关联交易管理，进一步完善关联交易管理机制，加强关联交易日常监控，提升关联交易精细化管理水平，确保关联交易管理机制持续有效运行。

八、消费者权益保护

2023 年，公司始终深耕“以人民为中心”的发展思路，持续将“消保是第一要务”的经营理念植入全司各业务环节，积极有序开展各项消费者权益保护工作，不断提升消保质效的成色，切实维护金融消费者合法权益。

公司紧扣监管及总行相关政策和工作要求，进一步完善消费者权 益保护体系建设，重点围绕金融消费者信息保护、营销宣传、投诉管 理等方面配套了多项消保专项制度和机制，有力夯实了消费者权益保护工作基础，同时通过加强机制执行情况的监督管理，不断提升消保治理效能。